Kada se tek počinjete i trebate novac, slijetanje sredstava od anđela investitora može vam pomoći odvesti vaše poslovanje na sljedeću razinu. Ovi bogati pojedinci daju kapital, savjete i kontakte u industriji kako bi započeli svoje poslovanje u zamjenu za udjel u kapitalu. Anđeoski investitor stavit će vaše poslovanje pod povećalo i može biti spreman ulagati samo ako vaša ideja ima veliki potencijal rasta.
Savjet
-
Anđeo investitor je osoba, posao ili grupa koja pruža financijsku potporu startup tvrtkama.
Što je anđeoski investitor?
Anđeoski investitori, također poznati kao poslovni anđeli, koriste svoja osobna raspoloživa sredstva za ulaganje u rast poslovanja u ranoj fazi. Većina anđeoskih investitora su pojedinci s visokom neto vrijednošću, obično s poslovnim iskustvom, koji imaju širok know-how i industrijske kontakte koje mogu podijeliti s osnivačem. To ih čini osobito atraktivnim izvorom startup financiranja. Nove tvrtke sklone su neuspjehu, a kombinacija financiranja i praktičnog upravljačkog iskustva povećava vjerojatnost da će preživjeti mlada tvrtka.
Što rade investitori anđeli?
Osim osiguravanja sjemenskog kapitala, glavna uloga anđeoskog investitora je jačanje osnivača za volanom. Možete očekivati da će se duboko uklopiti u poslovni plan, izazivajući vašu operaciju i strategiju rasta. Kada ćete zaposliti osoblje? Kako ćete povećati proizvodnju? Koja je najučinkovitija strategija lansiranja proizvoda? Anđeoski investitor pruža u stvarnom vremenu ploču koja će vam pomoći da razmislite o različitim strateškim pitanjima koja se mogu pojaviti na tom putu. Mnogi će također djelovati kao konektori, uvodeći vas u pružatelje rizičnog kapitala, ako vam zatrebaju.
Kako se Angel Investitor razlikuje od poduzetničkog kapitala?
Većina anđeoskih investitora je u igri za nešto drugo osim za novac, kao što je prilika da se vrate zajednici ili prilika da podrže poslovnu ideju koja je bliska anđeoskom srcu. U konačnici, ipak, ona ulaže vlastiti novac u vaše poslovanje, a njezin osobni kapital je na liniji ako vaša ideja ne uspije. Iz tog razloga, možete očekivati da će poslovni anđeo biti vrlo aktivan u vašoj tvrtki, naporno raditi kako bi vaša tvrtka bila na terenu. Budite spremni dati joj mjesto u upravnom odboru i odgovoriti na buduće odluke tvrtke.
Venture kapitalisti, s druge strane, ulažu novac drugih ljudi. Oni imaju potencijal uložiti mnogo više novca u vaše poslovanje, pa ako vam je potrebna investicija sjeverno od milijun dolara, vrijedno je razgovarati s poduzetničkim kapitalistom. Loša strana je da su venture kapitalisti mnogo više profitabilni i da će gledati samo na vrlo velike potencijale rasta poduzeća. Minimalni prihvatljivi povrat za fond rizičnog kapitala je negdje u području od 10 do 30 puta početno ulaganje, koje obično dolazi u obliku inicijalne javne ponude ili otkupa. Poduzetnički kapitalist može vas usmjeriti prema velikom izlazu kako bi što brže ostvarili velike povrate.
Prilikom odabira između poduzetničkih kapitalista i anđeoskih investitora, odlučujući faktor je često zrelost vašeg poslovanja. Dok se anđeoski investitori ukrcavaju vrlo rano u procesu kada je vaše poslovanje još uvijek u početnoj fazi pokretanja, venture kapitalisti obično dolaze na posao mnogo kasnije, nakon što ste dokazali da je vaša ideja idealna. Mnogo je lakše zaokrenuti ili napustiti ideju u potpunosti kada ste prikupili 300.000 dolara, a ne 3 milijuna dolara, tako da je malo vjerojatno da će poduzetnički kapitalist dotaknuti tvrtku u vrlo ranoj fazi pokretanja.
Koliko investitori Angel investiraju?
Tipična investicija je između 25.000 i nekoliko milijuna dolara po tvrtki, a slatka točka je između 150.000 i 1.5 milijuna dolara. Financije mogu biti u obliku jednokratne injekcije novčanog iznosa ili stalne podrške za prijevoz tvrtke kroz teška vremena.
Kako se Angel Investitori vraćaju?
Budući da je stopa neuspjeha mladih startupa toliko visoka, investicije se lako mogu izgubiti. Anđeoski ulagači očekuju nadoknadu za rizik koji preuzimaju, a uobičajeno je dati anđelu dionički udio u tvrtki. To mu omogućuje profit od naknadne prodaje ili inicijalne javne ponude. Ponude se razlikuju ovisno o procjeni, ali većina anđela će preuzeti manjinski udio u vašoj tvrtki u rasponu od 10 do 40 posto za srednje velika ulaganja. Za vrijednog osnivača, davanje 40 posto svoje "bebe" može izgledati kao puno. Međutim, ako startup ne uspije - a većina - 40 posto ništa nije ništa.
Je li Angel Investitor pravo za moje poslovanje?
Anđeoski ulagači dobivaju isplatu samo kad prodaju svoj kapital. Zbog toga će tražiti izlaznu strategiju - to jest, način na koji će kasnije prodati svoje dionice za više od cijene početnog ulaganja. Ako ne prikažete takav potencijal rasta, malo je vjerojatno da ćete privući anđeosku investiciju. Zapamtite, predajete dio svoje tvrtke. Ako niste voljni predati veliki udjel u kapitalu, možda ćete htjeti razmotriti neki drugi oblik financiranja ili istražiti opcije za otkup anđeoskog kapitala ako vratite početno ulaganje. Postoji više od jednog načina koženja mačke, stoga budite spremni na pregovore.
Kako pronaći anđela investitora?
Većina anđeoskih investitora ne mahne rukama u zraku vičući: "Ja sam investitor anđela, dođi uzeti moj novac!" jer ako bi to učinili, bombardirali bi ih parcelama. U svakom slučaju, većina poslovnih anđela nije profesionalni investitor s punim radnim vremenom. Umjesto toga, to su ono što industrija naziva "DDI" - liječnici s raspoloživim dohotkom - iako mogu biti jednako zubari, računovođe, odvjetnici, osnivači poduzeća i poduzetnici koji ulažu u tvrtke na strani. Stvar je u tome što imaju posao na dan, tako da pronalaženje pravog anđeoskog investitora za vaše poslovanje može zahtijevati malo rada na nogama. Neki od načina povezivanja uključuju sljedeće:
Kontakti i mreže
Većina se sporazuma događa putem neformalnih mreža. Možda ćete biti iznenađeni snagom vlastitih mreža koje će vas povezati s bogatim pojedincima koji su voljni iskoristiti vašu ideju. Odvjetnici, računovođe i mali poslovni savjetnici često djeluju kao poveznici. Istaknute priče o uspjehu poput Whatsappa i Ubera motivirale su mnoge bogate pojedince da razmisle o tome kako anđeo ulaže u nadi da će dobiti visoke prinose. Započnite tako da dobijete riječ da tražite ulaganja. Ako nikome ne kažete da tražite novac od anđela, možda ga nikada nećete pronaći.
Događaji
Susret i anđeli na startup radionicama i događajima za investitore anđela mogu vam dati dragocjeno vrijeme za susret. Deseci ih se događaju svaki tjedan. Jednostavno Google pretraživanje za početne događaje trebalo bi dati niz mogućnosti. Neke će biti specifične za određenu industriju, dok će druge staviti na sebe organizacije koje nastoje uskladiti poduzetnike s investitorima. Bez obzira na to jeste li upoznali investitora koji će vam financirati, ovi događaji su neophodni kako bi saznali što anđeli misle i što trebate učiniti da biste bolje prezentirali.
Online resursi
Neki anđeli investitori udružiti svoje resurse kako bi mogli napraviti veću investiciju. Ti sindikati obično imaju web-lokacije na kojima se poduzetnici mogu prijaviti za financiranje. Udruga Angel Capital je profesionalni savez organiziranih anđeoskih skupina u SAD-u, a stranice poput www.angelinvestmentnetwork.us i www.gust.com često uključuju investitore koji žele uložiti novac. Pogledajte ove web-lokacije za lokalne grupe koje će prihvatiti neželjene zahtjeve za financiranjem.
Učinite svoju dužnu pažnju
Prije potpisivanja na isprekidanu liniju, shvatite da anđeoski investitori moraju zadovoljiti standarde sigurnosti i razmjene za akreditirane investitore. Drugim riječima, anđeo mora imati neto vrijednost od najmanje milijun dolara i godišnji prihod od najmanje 200.000 dolara. Ovo je korisna polazna točka za isključivanje pojedinaca koji se ne mogu kvalificirati kao akreditirani ulagači.
Kako uvjeriti poslovnog anđela da napiše ček?
Prvo i najvažnije, anđeoski investitor gledat će ulog na stolu. Ona će očekivati da ste uložili, recimo, 10.000 ili 15.000 dolara vlastitog novca u posao ili da ste uvjerili prijatelje i obitelj da podrže vaš prototip. To pokazuje da imate vjeru u svoju poslovnu ideju. Imati kožu u igri pokazuje da ste spremni riskirati vlastiti novac i obiteljske odnose kako bi posao bio uspješan.
Očito, anđeo investitor će tražiti dobru poslovnu ideju koja ima potencijal da postane vrlo velika. Trebat će vam uglađena prezentacija i spremnost na kompromis na pravičnosti kako bi se zaključio posao. Jednako je važan tim koji može voditi ideju do uspjeha. Anđeo investitor će se pitati: "Imate li strast, prodajne vještine, poslovnu stručnost, radnu etiku, poštovanje i integritet kako biste pomaknuli ovaj posao prema naprijed? Može li osnivač uzeti savjete i naučiti iz mog iskustva? Je li osnivač zaista onaj koji predstavlja biti?"
Tradicionalna dubinska analiza nije izvediva u ranoj fazi poslovanja jer nema povijesnih podataka koji bi bili smisleni. Zbog toga vam je potreban snažan poslovni plan koji sadrži robusnu procjenu. Potencijalni anđeli proći će preko knjiga s češljem s finim zubima kako bi provjerili možete li opravdati brojeve i da ih ne pokreće željno razmišljanje. Kakvu ste prodaju imali u kojem razdoblju? Što ste učinili kako biste postigli vuču na svom tržištu? Očekujte da će anđeo koji želi biti puno vremena provoditi u pregledu poslovnog modela, proizvoda, logike na tržištu, prodajnih kanala, pokretača prihoda, troškova, margina i još mnogo toga. Tražit će referentne modele na tržištu kako bi potvrdila pristupe koje ste poduzeli.
Tko su glavni investitori u Angel?
Kao i kod bilo koje industrije, postoje veliki anđeli koji dominiraju na sceni i manji, iza-scene-anđeli koji ćete otkriti samo kroz osobne mreže. Vrhunski anđeli su serijski investitori s javnim profilima i tisućama investicija na njihova imena. Godine 2018. najplodniji anđeli po volumenu uključuju internetskog poduzetnika Fabricea Grindu, kreatora Gmaila Paul Buchheita, Weija Guoa, upravnog partnera UpHonest Capital-a i osnivača Wei Fund i osnivača Reddita Alexis Ohanian Sr. najplodniji anđeli sa svojim LinkedIn profilima hipervezama kako bi vam uštedjeli vrijeme u njihovom pronalaženju.
Dovođenje vrhunskog anđela na brod je poput dobivanja priznanja slavne osobe za vaše poslovanje. Ti su ljudi moćni i dobro povezani. Podrazumijeva se da si mogu priuštiti da budu vrlo izbirljivi prema onima s kojima posluju. Ako namjeravate dovesti ove moćne saveznike na brod, Forbes preporučuje da nađete nekadašnjeg korisnika vremena i novca investitora i zatražite od osnivača da se upozna. To je najbolji način da dođete do vrata.
