Kreditna pravila i politike prikupljanja podataka odnose se na smjernice koje određuju kako funkcionira odjel za kreditiranje i prikupljanje sredstava. Te se smjernice temelje na organizacijskim ciljevima i zahtjevima u pogledu rizika i financijskih obveza.
Kreditna politika
Kreditna politika uključuje pravila koja se odnose na proširenje kreditnih ili kreditnih aktivnosti organizacije. To može uključivati zahtjeve za kvalifikacijom klijenata, iznose kredita, vrste kupaca, kamatne stope i kolaterale. Kreditna pravila mogu se primijeniti i na klijente s dokumentima kao što je zahtjev za kredit, koji mogu uključivati jezik koji obvezuje klijenta da plati sve račune prema uvjetima plaćanja i svim primjenjivim financijskim troškovima.
Pravila prikupljanja
Pravila prikupljanja upravljaju načinom na koji odjel za prikupljanje podataka upravlja funkcijom organizacije koja prima potraživanja. Pravila prikupljanja mogu postaviti Izravno stanje prodaje. To je duljina vremena koje je potrebno tvrtki da primi plaćanje kredita klijentima. Politike prikupljanja mogu uključivati i pravila prema kojima se račun stavlja na čekanje zbog neuspjeha plaćanja na vrijeme.
Financijski zahtjevi
Glavni čimbenik koji utječe na politike koje tvrtka uspostavlja u pogledu kredita i naplate je njegov financijski zahtjev. Da bi se ispunile financijske obveze u obliku računa ili tekućih troškova (najamnina, plaća, komunalije), tvrtka mora donijeti dovoljno gotovine kako bi se sama izdržavala. Politika otpuštanja kredita i naplate može negativno utjecati na novčani tok. Uvjeti kreditiranja koji omogućuju produženje plaćanja ili ograničenja te odgođene aktivnosti naplate mogu ometati sposobnost organizacije da plati svoje dugove.
