Manjak je samo sitnica. To je ozbiljan, koristan fond koji vaša tvrtka koristi za kupnju premale ili previše neformalne za ček ili kreditnu karticu. Bilo da priključujete kovanice u parkirni metar ili kupujete traku za hitne slučajeve, blagajna blagajne daje vam fleksibilnost da brzo pristupite novcu za plaćanje dok još uvijek dokumentirate transakciju u svrhu knjigovodstva. Blagajna čini dio Vašeg novca u gotovini, ali gotovina također uključuje sva ostala sredstva koja ste lako dostupni, kao što su iznosi koje još niste položili u banku i trake manjih računa koje koristite za promjenu blagajne.,
Savjet
-
Blagajna je fond koji vaše poslovanje drži pri ruci za male kupnje, dok je gotovina suma svih vaših raspoloživih gotovina.
Definicija gotovine
Pojam "gotovina" zapravo ima dvostruko značenje. Može se doslovno koristiti za označavanje stvarnih računa i kovanica koje imate na raspolaganju, uključujući i iznos u vašem fondu. Međutim, u bilanci se isti izraz ne odnosi samo na fizičku gotovinu nego na sva likvidna sredstva koja je vaše poduzeće uštedjelo i posudilo, uključujući novac u banci i velike račune u vašem sefu. To se naziva "gotovinom pri ruci" čak i ako nemate fizički novac jer se ta terminologija razlikuje od sredstava koja zapravo nisu na raspolaganju, kao što su potraživanja ili broj u stupcu imovine u bilanci, što predstavlja iznose koje još uvijek čekaju da vaši klijenti plate.
Definicija sitnog novca
Blagajna je suma koju vaša tvrtka drži pri ruci za pokriće kupnje koja se plaća gotovinom, a ne s čekom ili kreditnom karticom. Stvaranje blagajničkog fonda s časopisom i sitnog novčanog iznosa, ili standardnog iznosa početnih sredstava, omogućuje vašem poduzeću da prati male kupovine koje bi inače mogle pasti kroz pukotine, kao što je plaćanje poštarine od nekoliko centi na pismu s nedovoljnim markama.
Kako sitni novac radi
Da biste uspostavili blagajnički fond, započnite s sitnim novcem, ili novčanim iznosom koji će pokriti kratkoročne potrebe vaše tvrtke u kratkom roku za razumno vrijeme, kao što je tjedan ili mjesec. Suma bi trebala biti dovoljno velika da stvarno plati vaše male novčane kupnje, ali dovoljno mala da ima smisla za sitnu kupovinu, a ne za druge vrste potrošnje. Ako nekoliko puta tjedno otiđete u ured za nabavku papira i papirnih isječaka, razmislite o izradi popisa i kupnji većih količina uredskog materijala odjednom. Alternativno, možda ćete moći otvoriti račun u trgovini uredske opreme tako da možete platiti sve svoje male kupnje zajedno.
Većina tvrtki drži svoje blagajne u namjenskoj kutiji ili kontejneru, kao što je metalna kutija za novac ili velika omotnica. Što god koristili, trebalo bi biti dovoljno veliko za vaš novac i blagajnu, a pristup bi trebao biti jednostavan. Ako koristite metalnu kutiju, možete je zaključati, ovisno o kulturi vaše tvrtke i broju zaposlenika. Iako je važno da ne pozivate krađu zaposlenika, iznos koji zadržite u svom blagajničkom fondu je malen po svojoj definiciji, a vaš će fond također sadržavati zapisnik koji olakšava utvrđivanje nedostatka novca.
Vaša sitna gotovinska instalacija također treba koristiti časopis koji prati ulazna i izlazna sredstva. Upotrijebite jastučić, malu bilježnicu ili čak komad papira s rukom ili računalnom tablicom. Možete jednostavno pronaći predloške na mreži za sitni dnevnik, iako ih vjerojatno nećete moći ispisati na jastučić ili bilježnicu. Vaš blagajnički dnevnik trebao bi imati stupac za datum i drugi za detalje o izdacima, kao što ste kupili i gdje ste potrošili novac. Trebalo bi pokazati i tekuću usporedbu s početnim iznosom, iznosom koji ste povukli za kupnju i iznosom preostalim u vašem fondu nakon što ste potrošili novac.
Ostale vrste poslovnih gotovina
Razlika između gotovine i blagajne svodi se na mjesto gdje držite novac i kako ga koristite. Blagajne pripadaju vašoj blagajni ili omotnici. Ostale vrste gotovine mogu se čuvati u ladici, sefu, blagajni ili čak u banci ako koristite računovodstvenu definiciju "gotovina", koja mjeri likvidnost vaše tvrtke, a ne fizičke dolara koje držite pri ruci,
- Sredstva blagajne: Ako vodite maloprodajnu tvrtku, najvjerojatnije ćete od kupaca uzeti nešto novca čak i ako većinu transakcija vodite na kreditnim karticama kupaca. Računi u vašoj blagajni uključuju ne samo dnevnu novčanu zaradu, već i iznos koji držite u blagajni kako biste napravili promjene za klijente. Vaša početna do bi trebala biti sastavljena od malih računa, iako se možete naći s uglavnom većim računima do kraja dana dok uzimate veće račune od kupaca. Vaše početno vrijeme bi trebalo biti dovoljno dovoljno da ne istekne do kraja dana ili kad god obično idete u banku da biste dobili više promjena. Međutim, to ne bi trebalo biti toliko da povežete iznose koje ćete možda trebati za druge troškove.
- Neraspoređeni novac: Čak i ako vodite tvrtku koja obrađuje mnogo novca, malo je vjerojatno da ćete otići u banku i uplatiti je svaki dan. Najbolje je zadržati nedodijeljenu gotovinu na sigurnom mjestu u mjestu poslovanja. Možete kupiti sef u dućanu uredske opreme za relativno malu investiciju ili barem investiciju koja je mala u usporedbi s vrijednošću sredstava koju ćete vjerojatno pohraniti u sefu. Dobro je, međutim, uplatiti novac barem jednom tjedno, jer odgovorna poduzeća dokumentiraju sve svoje prihode i rashode, a bankovni račun je pouzdaniji od gotovinskog dnevnika za dokumentiranje tih transakcija.
-
Stanja bankovnog računa: Iako iznosi na Vašim bankovnim računima nisu fizički gotovi, oni predstavljaju sredstva koja vaša tvrtka ima na raspolaganju. Novac koji ste uplatili možete potrošiti na svakodnevne operativne troškove kao što su materijali, najam i plaće. Kada izvršite bilo koji od ovih troškova, pretvorite gotovinu u banci u druge vrste poslovne imovine. Također možete upotrijebiti salde za provjeru i štednju za isplatu glavnice zajmova. Ova plaćanja ne moraju nužno biti
pretvoriti u imovinu, ali oni još uvijek činiti faktor u neto vrijednost izražena u Vašoj bilanci, ali smanjujući iznos obveza Vaše poslovanje duguje.
Zašto je novac kralj
Stara poslovna poslovica kaže da je novac kralj, a ta se mudrost odnosi na neizbježnu stvarnost koja vam omogućuje da novac i fleksibilnost omoguće velike mogućnosti i mogućnosti na terenu. Tvrtka neće moći kupiti oglasni prostor koji vam je potreban za buduću zaradu, osim ako imate novac za to. Poslovne kredite možete koristiti do određene točke, ali ako ne zarađujete gotovinu da biste vratili iznose koje ste posudili, to je samo pitanje vremena kada će vam ponestati opcija. Bilo da vaš novac dolazi iz vašeg blagajničkog fonda ili vašeg tekućeg računa, vaša tvrtka glatko radi i pomaže vam da se držite podalje od nevolja.
