Obveze prema dobavljačima jedan su od važnijih čimbenika koji utječu na novčani tok. Dospjeli računi dolaze iz Vašeg prihoda, ostavljajući vam manje sredstava za diskrecijske kupnje. Što pažljivije planirate kada ćete platiti račune, to ćete bolje upravljati i manipulirati tim financijskim zahtjevima, donoseći odluke koje će zadržati vaše poslovanje i naprednim razmišljanjem i solventnošću.
Savjet
-
Obveze prema dobavljačima predstavljaju račune koje morate platiti u kratkom roku. Samo je pitanje vremena prije nego što isplata napusti Vaš bankovni račun, čime se smanjuje količina gotovine koja je dostupna vašem poslovanju.
Što su obveze prema dobavljačima?
Bilanca Vaših računa odražava iznose koje dugujete dobavljačima, izvođačima, poreznim agencijama, komunalnim tvrtkama i svima drugima s kojima ste poslovali i još niste platili. Snimite račun čim stigne, ali općenito, ne morate platiti račun za nekoliko dana ili tjedana. Na primjer, ako naručite neke zalihe od dobavljača pod uvjetima "net 30", račun ćete zabilježiti kao račun koji se plaća kada račun stigne 10. siječnja, ali ne dospijeva za plaćanje do 30 dana kasnije 9. veljače.
Kako računi duguju utjecati na novčani tijek?
Možete upravljati naplatnim računima tako što ćete platiti sve što možete što prije, ili možete odgoditi plaćanje do posljednjeg mogućeg datuma koji je dopušten prema uvjetima računa. Bilo kako bilo, dobra je poslovna praksa da dosljedno plaćate do datuma dospijeća kako bi vaši dobavljači bili sretni, tako da će i dalje opskrbljivati vaše poslovanje proizvodima i uslugama koje su vam potrebne. Diskrecija za plaćanje računa koji se plaćaju u bilo kojem trenutku do datuma dospijeća daje vam fleksibilnost za donošenje odluka o prosudbi na temelju niza varijabli, primjerice, trebate li uskoro promijeniti redoslijed određene stavke ili trebate zadržati plaćanje za nekoliko dana dok neki prihod ne uđe u posao kako bi pomogao u novčanom toku.
Kakav je odnos između obveza prema dobavljačima i izvješća o novčanom tijeku?
Na vašem izvješću o novčanom tijeku, obveze prema dobavljačima se pojavljuju u odjeljku koji sumira izlaznu gotovinu. Da biste planirali dolazne i odlazne fondove iz mjeseca u mjesec, trebali biste sažeti račune koji su dospjeli svaki mjesec i upisati ukupan iznos kao odlazni iznos koji će se oduzeti od vašeg dolaznog novca kako bi se prikazao preostali iznos gotovine. Ovaj unos će vam pomoći u planiranju mjesečnog iznosa koji ćete staviti prema plaćanju računa, ali još uvijek morate zakazati određene isplate kada dospijevaju unutar tekućeg mjeseca.
Kakav je odnos između obveza prema dobavljačima i bilance?
Obveze prema dobavljačima prikazane su u bilanci kao kratkoročna obveza. To smanjuje vašu neto vrijednost čak i ako imate sredstva na ruci jer znate da je samo pitanje vremena prije nego što napuste vaš bankovni račun. Na Vašoj bilanci, obveze prema dobavljačima razlikuju se od dugoročne obveze, kao što je dugoročni kredit, koji će biti plaćen tijekom razdoblja od nekoliko godina. Dugoročne obveze utječu i na novčani tok, ali njihova plaćanja su više dosljedna i stoga zahtijevaju manje planiranja.
