Načelnici tvrtke često upravljaju gotovinom kao široku praksu koja može zadovoljiti ukupnu operativnu kulturu organizacije - pokrivajući svaki segment, funkciju, poslovnu jedinicu, proces i mehanizam. Središnja politika upravljanja gotovinom su postupci oko računa isplate, posebno onih koji se odnose na značajne odljeve novca i dugoročna ulaganja.
definicija
Tvrtka koristi račune za isplatu kako bi kontrolirala novac koji se troši za različite troškove kao što su platni spisak, parnice, regulatorne kazne, održavanje opreme i uredski materijal. Bilo koji račun na koji se tvrtka oslanja kako bi pratila ono što dolazi iz - i onoga što dolazi u - korporativne podrume kvalificira se kao račun odljeva. S obzirom na važnost ovog računa, mnogo strateškog razmišljanja ide u formuliranje i usvajanje postupaka isplate. Na taj način izravni doprinosi voditelja odjela i rukovoditelja operacija jačaju autoritet priručnika korporativne politike i poboljšavaju temeljni narativni tijek, koji su važni kriteriji koji pomažu zaposlenicima da jasno razumiju kako isplatiti sredstva, kada to učiniti, koga tražiti odobrenje i kako prijaviti doznake.
Praćenje poslovnih aktivnosti
Za tvrtku, dobro osmišljeni priručnik o plaćanju daje poglavarima segmenta potrebne poluge za praćenje poslovne aktivnosti, precizno obračunavanje novca tvrtke i sprječavanje pronevjere imovine - osobito krađe novca. Primjerice, korporativni blagajnik može raditi u tandemu s osobljem računovodstvenog odjela kako bi postavio temelje za učinkovito upravljanje gotovinom, usadivši podređenima važnost stvari kao što su praćenje čekanja, nadzor računa isplate i periodično financijsko izvješćivanje. Potonja praksa je ključna za utvrđivanje količine gotovine koja je izašla iz računa za isplatu tijekom određenog razdoblja, kao što je jedan mjesec ili kvartal.
Trošak rizika
U modernim gospodarstvima, vodstvo tvrtke možda neće dopustiti mnogo prostora u načinu na koji zaposlenici upravljaju računima isplata, bojeći se da bi pristup neupotrebljivom upravljanju gotovinom mogao koštati poslovni novac. To je zato što viši rukovoditelji moraju pametno upravljati novcem tvrtke, tako da će investitori i zajmodavci organizaciju shvatiti kao manji kreditni rizik. U suprotnom, vjerovnici mogu povećati troškove posuđivanja i naplatiti veće kamatne stope - što je nepovoljan razvoj poslovanja, pogotovo ako mu je potreban svježi novac kako bi se nosio s dosadnom konkurencijom, proširio prodaju i učinio sve što tvrtka mora ostati u poslovanju vrijeme.
Alati i uključenost osoblja
Osoblje koje plaća račune radi u tandemu s korporativnim blagajnicima i financijskim menadžerima kako bi pratilo koliko izlazi iz računa isplata i otkrilo zašto organizacija mora podijeliti novac. Za učinkovito izvršavanje zadataka, ovi profesionalci koriste različite alate kao što su softver za upravljanje gotovinom, programi financijske analize, softver za planiranje resursa poduzeća, te aplikacije za upravljanje potraživanjima i plaćanjima.
