Regulatorna agencija za financijsku industriju (FINRA) najveći je neovisni regulator za vrijednosne papire u SAD-u. Njihov mandat je zaštita američkog naroda osiguravanjem poslovanja vrijednosnih papira i poštenih statistika. Da bi poslovala u skladu s FINRA-om, brokerske tvrtke moraju učiniti više stvari kako bi FINRA-u i američkim investitorima osigurale transparentnost koja im je potrebna kako bi osigurali točna i informirana ulaganja na burzi.
Identificirati načela nadzorne kontrole
Sve tvrtke za vrijednosne papire trebale bi imati uspostavljen sustav nadzorne kontrole kako bi se osiguralo da nema zlouporabe sredstava ili fudginga brojeva. Transparentnost je apsolutno važna, stoga je nužno poštivati načela koja će tvrtka primijeniti za uspostavu, održavanje i provedbu sustava nadzora. Ove nadzorne postupke treba redovito testirati kako bi se osigurala njihova prikladnost. I oni koji će ih testirati i kada će se testiranje obaviti moraju se prijaviti FINRA-i.
Obvezati se na pripremu i podnošenje godišnjeg izvješća
Svaka tvrtka za vrijednosne papire mora odrediti nekoga za pripremu godišnjih izvješća u kojima će opisati i navedeni sustav nadzornih kontrola tvrtke, sažetak pregleda tih postupaka i sve značajne dodatke ili izmjene postupaka. Ta se izvješća moraju dostaviti FINRA-i najkasnije godinu dana nakon datuma posljednjeg izvješća. Ta izvješća pružaju FINRA sažeti pregled svih nadzornih radnji koje je poduzela pojedinačna tvrtka, dopuštajući im da uoče nedosljednosti ili slabosti u kontrolnim politikama tvrtke.
Identificirajte menadžere i proizvođače visokih uloga
Bilo koji menadžeri koji rade unutar tvrtke moraju biti identificirani u FINRA-i kako bi se osiguralo da samo pojedini odobreni, kvalificirani pojedinci djeluju unutar svake pojedine organizacije vrijednosnih papira. To je pitanje sigurnosti i odgovornosti više nego išta. Još važniji je zahtjev FINRA-e da svi voditelji proizvodnje (menadžeri koji kupuju i prodaju dionice) koji su kvalificirani za prodaju do 20 posto određene zalihe moraju biti pod pojačanim nadzorom. Stvarni postupci "pojačanog nadzora" odobreni su od slučaja do slučaja i moraju se dostaviti FINRA-i na odobrenje prije provedbe. Cilj zahtjeva je jednostavno osigurati dodatnu razinu nadzora za sve brokera koji rukuju značajnim količinama tržišta dionica u bilo kojem trenutku.
Postupci pregleda i nadzora države
Slično postupcima nadzorne kontrole, FINRA zahtijeva od tvrtki koje se bave vrijednosnim papirima koje žele biti usklađene kako bi pružile objašnjenje kako i kada će tvrtka pratiti i potvrđivati tri različita pitanja: prvo, prijenos sredstava i vrijednosnih papira od kupaca do treće strane ili izvan računi; drugo, bilo koja promjena ili adresa klijenta; i treće, bilo kakve promjene investicijskih ciljeva kupaca. Ova konačna pravila predstavljaju dodatnu razinu nadzora i obrane od sumnjivih financijskih poslova, uključujući prijenos novca na off-shore novac.
