Postoje dvije vrste akreditiva: komercijalni akreditiv i akreditiv u stanju čekanja. Komercijalni akreditiv obično se koristi u uvozu / izvozu kako bi se olakšale transakcije koje uključuju prodaju robe od strane proizvođača u jednoj zemlji kupcu u drugoj zemlji. Standby akreditiv je dokument koji izdaje banka i koji potvrđuje sposobnost klijenta da preuzme i plati financijsku obvezu.
Stavke koje su vam potrebne
-
Ugovor o prodaji robe ili komercijalnoj fakturi
-
Kopija ili drugi dokument o isporuci, kao što je zrakoplovna letjelica
-
Po potrebi i druge papire
Koristite banku koja izdaje akreditive (LOC). Neke banke specijaliziraju se za financiranje uvoza / izvoza ili korporativne financije, a te su banke navikle na izdavanje LOC-ova. Nisu sve banke izdale LOC-ove. Malo je vjerojatno da će male zajednice, kreditne unije i štedionice izdavati LOC-ove.
Ako ste kupac, dostavite banci svog ugovora ili komercijalnu dostavnicu. To će pružiti informacije koje banka treba identificirati kao korespondentnu banku u zemlji prodavatelja, koja će djelovati kao banka koja odobrava ili potvrđuje banku za prodavatelja. Ova banka će primiti LOC i potvrditi da je dokument došao od važeće banke i da predstavlja kupčevu sposobnost da plati robu po dolasku.
Provjerite izdavanje LOC-a za točnost informacija i potpunost dokumentacije. Banka izdavatelj će izdati LOC banci koja je potvrdila transakciju, navodeći dokumentaciju potrebnu za odobrenje plaćanja novca prodavatelju. Takva dokumentacija uključuje potvrde o otpremi (teretnice ili zrakoplove), carinske dokumente, fakturu ili detaljan popis robe i sve što zahtijeva ulazna luka. Potvrdna banka će zatim potvrditi prodavatelju da roba može biti poslana.
Pratite očekivani datum isporuke svoje robe. Kada roba stigne, izdavateljska banka provjerava papirologiju i provjerava pošiljku. Kada je sve u redu, banka koja je izdala upozorenje potvrđuje banku, koja također provjerava dokumentaciju prije nego što plati banci prodavatelja.
Predstavite LOC kao kolateral za kredit za financiranje daljnjeg stvaranja inventara ako ste prodavatelj. U bilo kojem trenutku u postupku, prodavatelj može dodijeliti LOC za plaćanje bilo kojoj drugoj strani, baš kao što bi netko mogao odobriti ček trećoj strani. LOC-ovi su neopozivi instrumenti, osim ako je na strani dokumenta izričito navedeno drugačije. Dakle, LOC može biti korišten kao kolateral od strane prodavatelja na kredit ili kupnju, kao i predstavlja kolateraliziranu mogućnost plaćanja od strane kupca.
Upotrijebite LOC u stanju pripravnosti kao kolateral za kredit za premošćivanje kako bi pokrenuli projekt, dok se ne dobije potpuna financiranje. Rezervni LOC je bankovno jamstvo sposobnosti njegove klijente da ga plati, a drži ga izvođač ili dobavljač koji održava otvoreni račun za kupca. Sve dok kupac plaća kao što je obećano u ugovoru o uslugama koji pokriva otvoreni račun, LOC će ostati samo kao jamstvo dok ga banka izdavatelj ne opozove. Ako kupac ne plati, izvođač ili dobavljač će tražiti plaćanje od banke izdavatelja.
Savjet
-
Banka koja izdaje komercijalni akreditiv zahtijevat će ili novac na depozit ili kolateral kako bi podržala obećanje da će platiti svoj doprinos akreditivu. Osiguranje može biti roba koja se kupuje, ali ako ste novi kupac ili je prodavatelj nov ili upitan, banka može zahtijevati dodatno jamstvo za komercijalni LOC.
Banka koja izdaje standby akreditiv može također zahtijevati prijeboj depozita ili fizički kolateral kako bi osigurala jamstvo plaćanja.
Upozorenje
LOC su delikatne stvari. Bilo kakve greške ili nedosljednosti u dokumentaciji narušit će cijeli proces, a samo u ekstremnim okolnostima i brzoj korekciji, LOC će ostati valjan. Nedosljednosti u cijeni, opisu robe, razlikama u nazivima stranaka, nedostajućim dokumentima i svim promjenama koje prethodno nisu bile ovlaštene i koje se pojavljuju na LOC-u će zaustaviti plaćanje i prijenos robe.
