Ured za kontrolu stranih sredstava Ministarstva financija, ili OFAC, nadzire ekonomske i trgovinske sankcije SAD-a protiv vlada, kao i financijska ograničenja za grupe i pojedince koji su uključeni u terorizam, trgovinu drogom, pranje novca i druge nezakonite aktivnosti. Financijske institucije i drugi obvezni su povremeno provoditi "OFAC provjeru" kako bi vidjeli da li se bilo koje ime u njihovim bazama podataka o klijentima podudara s onima na državnim popisima za praćenje.
Provođenje provjera
OFAC održava popis ljudi i grupa s kojima je nezakonito poslovati. Tvrtke u određenim industrijama - uključujući financijske usluge, uvoz / izvoz i osiguranje - moraju provjeriti svoje baze podataka o klijentima u odnosu na te popise. Određene nevladine organizacije, kao što su dobrotvorne organizacije, također moraju provoditi provjere OFAC-a. Koliko često tvrtke i organizacije moraju provoditi provjere ovisi o posebnim propisima koji se primjenjuju na njihovu industriju. Dostupan je komercijalni softver koji uspoređuje baze podataka s OFAC popisima ili tvrtke mogu ručno usporediti imena svojih klijenata s onima na popisima.
Kada postoji utakmica
Kada se ime klijenta pojavi da odgovara imenu na popisu za gledanje, OFAC iznosi niz koraka koje tvrtka treba poduzeti kako bi provjerila "pogodak". Često se poklapa s lažnim alarmima koji se mogu zanemariti - ali ne bez prethodnog praćenja OFAC postupka. Neuspjeh u provođenju due diligence-a koji se odnosi na OFAC i druge vladine liste za praćenje može rezultirati ozbiljnim građanskim i kaznenim kaznama. To uključuje do 30 godina zatvora i 20 milijuna dolara novčane kazne, ovisno o situaciji.
