Prijedlog osiguranja je više nego jednostavno predložiti ponudu onoga što vaše osiguravajuće društvo može učiniti za kupca. Osiguranje je tako složeno, a većina tvrtki ima toliko proizvoda koje nudi, da dobar prijedlog destilira dostupne opcije u prilagođeni skup paketa prilagođenih jednom korisniku. Nadalje, zakon o osiguranju u nekim državama čini prijedlog obvezujućim za određeno vremensko razdoblje - čimbenik koji morate riješiti negdje u papirologiji. Izrada solidnog prijedloga osiguranja dio je umjetnosti, dijela znanosti i sve teškog rada.
Pročitajte i razumite popis poduzeća vašeg potencijalnog klijenta. Popis je detaljno računovodstvo svih ljudi koji bi bili obuhvaćeni politikom, uključujući što je moguće više informacija o tome kakve bi njihove potrebe za osiguranjem mogle biti. Povećajte ovu informaciju sa svime što se sjećate - ili bilješkama koje ste uzeli - tijekom razgovora s kupcem o prioritetima koje vaš budući klijent ima.
Skenirajte kroz proizvode koje vaša tvrtka nudi za skup opcija koje zadovoljavaju potrebe koje ste odredili u prvom koraku. Jedna standardna praksa je definirati tri do pet pristupa širokog moždanog udara, a zatim opisati nekoliko opcija unutar svakog pristupa. Za politiku zdravstvenog osiguranja tvrtke možete odabrati tri vrste plana, zatim primjere svake vrste prema varijacijama u odbitnim stavkama i premijskim troškovima.
Izradite pojedinačnu stranicu za svaki od predloženih pristupa, a razlike između opcija jasno su istaknute. Vaša tvrtka može imati standardne predloške za izgled tih stranica, ili ih možete formatirati kako želite.
Izradite sažetak na početku prijedloga. Ovo je jasan kratak pregled onoga što vaši potencijalni klijenti trebaju, kako vaša tvrtka može zadovoljiti te potrebe i mogućnosti koje ste identificirali u prijedlogu.
Dodajte zakonski jezik koji zahtijeva zakon ili svoju tvrtku. Tu se također trebate pridržavati svih obvezujućih izjava o tome koliko dugo ova ponuda vrijedi.
Izradite prijedlog prema standardima tvrtke ili osobnoj procjeni nakon što napišete osnovni tekst. Dodajte odgovarajuće logotipe i druge slike u ovom trenutku.
Pročitajte i uredite prijedlog. Ako je ikako moguće, neka netko drugi izvrši ovaj korak. Nakon što ste neko vrijeme radili s bilo kojim projektom, postali ste slijepi za pogreške koje će drugi lako uhvatiti.
Savjet
-
Priprema prijedloga osiguranja za pojedinca ili obitelj slijedi te iste korake. Vi ćete samo analizirati mnogo manji skup specifikacija u prvom koraku. Također možete napraviti različite izbore za riječi i slike kako bi odražavali da imate posla s pojedincem, a ne s tvrtkom.
Upozorenje
Iako je svima dopušteno pripremiti prijedlog osiguranja, stvarnu prodaju osiguranja mora obavljati ovlašteni zastupnik u osiguranju. Učiniti drugačije rizike za vas i vašu tvrtku i mogućnost gubitka privilegije prodaje osiguranja.
