Tvrtka za upravljanje novcem može imati različite oblike. Dnevne tvrtke za upravljanje novcem pružaju usluge knjigovodstva, računovodstva, plaćanja i upravljanja gotovinom pojedincima i tvrtkama. Neke tvrtke za upravljanje novcem pružaju i dnevno upravljanje novcem i upravljanje investicijama, a neke se prvenstveno fokusiraju na upravljanje investicijama za svoje klijente. Prvi korak u otvaranju vlastitog društva za upravljanje novcem je da se pridržavate svih državnih i saveznih propisa.
Tvrtke za svakodnevno upravljanje novcem
Svakodnevni novčani upravitelji mogu postati certificirani od strane Američke udruge menadžera za svakodnevni novac, ali certifikacija nije obavezna. Certifikacija dnevnog novčanog upravitelja zahtijeva polaganje ispita od strane AADMM-a, koji također nudi tečajeve za pripremu za ispit. Prijava za polaganje ispita košta $ 300 za članove i $ 450 za nečlanove od srpnja 2014. godine.
Registracija i licenciranje
Ako namjeravate uložiti bilo kakvu vrstu ulaganja u ime svojih klijenata i vašu imovinu pod upravljanjem ukupno manje od 25 milijuna dolara, registrirajte se u državnom tijelu za vrijednosne papire. Veće AOM zahtijevaju registraciju u SEC-u. Registrirajte se na internetskoj stranici FINRA kako biste preuzeli Pravni ispit za jedinstvenog investicijskog savjetnika, poznat kao ispit serije 65, koji zahtijeva većina država. Vaša država može odustati od ovog ispitivanja serije 65, međutim, ako imate još jednu financijsku potvrdu. Posljednji korak u pravnom kvalificiranju za upravitelja novcem je podnošenje obrasca ADV, dijelova 1 i 2, uključujući obrazac U4, putem sustava depozitara registracije savjetnika za ulaganja. Nemojte preskočiti licenciranje, jer kazne mogu biti ozbiljne.
Postavljanje trgovine
Nakon što ste se pobrinuli za sve zakonske zahtjeve da budete novčani menadžer, otvaranje tvrtke za upravljanje novcem je kao i svaki drugi posao. Provjerite u svojoj lokalnoj upravi poslovne licence i zakone o prostornom uređenju koji će utjecati na mjesto gdje možete locirati svoju tvrtku. Stvorite pravnu osobu kao što je C-korporacija ili LLC, i preuzmite odgovornost, pogreške i propuste i druga osiguranja. Charles Schwab, koji pruža usluge podrške tvrtkama za upravljanje novcem, procjenjuje da trošak brokera koji prelazi na neovisno upravljanje novcem varira od 15.000 do 75.000 dolara, ovisno o veličini imovine pod upravljanjem. Korištenje usluga velikog brokera-diler može pružiti vašoj tvrtki vođenje evidencije, izvještavanje, skrbništvo, pravne, pa čak i marketinške usluge, ili možete sami postaviti te potrebe.
Vaša baza klijenata
Neovisne tvrtke za upravljanje novcem obično su osnovane od strane brokera, računovođa, bankara, osiguravajućih agenata i drugih profesionalaca u industriji financijskih usluga. Obično već imaju knjigu klijenata. Ostali sudionici na terenu obično su privatni investitori koji privlače skupinu ljudi koji traže da investitor upravlja i njihovim novcem. Prije nego što skočite u svoju tvrtku, uzmite u obzir da vaši operativni troškovi mogu biti u rasponu od 30% do 50% vaših troškova za klijente, što može biti ravna godišnja naknada ili postotak novca pod upravljanjem. U svakom slučaju, rast dobiti ovisi o povećanju novca koji imate pod upravljanjem.
