Sve tvrtke moraju početi s planom. Dok se poslovni planovi razlikuju po dužini i detaljima, vrsta industrije diktira stil i dimenziju poslovnog plana. Agencija za zapošljavanje, na primjer, uključuje više strategija zapošljavanja u cjelokupnom poslovnom planu od jednog poslovnog subjekta vlasnika kao što je financijski planer. Pojedinačna odstupanja mogu se lako umetnuti ako počnete s poslovnim planom za financijski planer.
Cilj
Izjava o misiji poslovanja financijskog planiranja trebala bi biti sažeta i fokusirana, dok bi istovremeno pokazivala viziju financijskog stručnjaka. U uvodnu dokumentaciju uključite pisani sažetak usluga koje ćete pružiti, vrste klijenata koje ćete poslužiti i kratak opis proizvoda koje ćete nositi. Koristite akcijske riječi u cilju kao što je "stvorite", "pružite", "gradite", "služite" i "raste".
usluge
Navedite sve usluge koje ćete pružiti i tvrtke koje ćete predstavljati. U poslovni plan uključite sve proizvode kojima ćete rukovati, kao što su burzovni poslovi, investicijski fondovi, rente, životno osiguranje i ulaganja u nekretnine. Zapišite opseg usluga koje ćete pružiti i svoje vjerodajnice za to. Na primjer, ako imate licencu serije 7, hoćete li trgovati dionicama? Imate li licencu za prodaju proizvoda osiguranja? Ako radite isključivo kao konzultant, kojeg ćete brokera i trgovca koristiti?
Tržište
Nakon opsežnog istraživanja potreba zajednice, dostupnosti proizvoda i opsega konkurencije, suzite svoje ciljno tržište. Niša financijskih planera koji specijalizirati u malim poduzetnicima, baby boomeri ili pojedinačno može suziti marketinške strategije i portfelj ponuda lakše nego generalist koji usluge nikome. Objasnite svoje idealne klijente u ovom dijelu poslovnog plana.
Strategija
U ovom području trebate definirati strategije za privlačenje novih poslova. Navedite oglašavanje koje namjeravate zaposliti i njegove istodobne troškove. Ovdje bi trebale biti navedene mailing liste, dizajneri web stranica, pisci za tisak i marketinški konzultanti. Jasno odredite plan i rezultate koje ćete nadati. Razmislite o planiranju seminara za stjecanje klijenata, povezivanje s skupinama potrošača ili pisanje stručnih članaka za financijske publikacije.
finansije
Napišite svoj financijski plan. Uključite sve početne troškove za koje znate da će nastati na temelju prethodnih dijelova vašeg poslovnog plana. Ne zaboravite uključiti plaću za sebe, kao i za početne troškove ureda, proračune za oglašavanje i marketing, naknade za licence, troškove udruženja industrije i sve troškove povezane s vašim poslovanjem. Procijenite svoj projicirani prihod na temelju broja klijenata koje ćete privući. Iz toga možete dobiti jasan pregled proračuna za prvu godinu. Usporedite stvarne brojke s tim projekcijama na kraju prve godine.
