Početak poslovanja životnog osiguranja može biti težak zadatak, ali ako imate resurse i predanost izgradnji uspješne agencije, možete uživati u razini prihoda koja je iznad nacionalnog prosjeka, u kombinaciji sa slobodom i fleksibilnošću koju većina drugih ljudi čini u svojoj karijeri. Životno osiguranje može biti jedan od najvažnijih vrsta pokrivenost možete kupiti, i potreba za politike je dovoljno značajan kako bi se osiguralo da nikada neće biti bez novih perspektiva. Da biste pokrenuli uspješno poslovanje životnog osiguranja, morate posvetiti svoje vrijeme stjecanju odgovarajućih vjerodajnica, a svoj novac uspostavljanju plana oglašavanja koji izlaže zajednicu vašoj dostupnosti.
Stavke koje su vam potrebne
-
dozvola proizvođača
-
osiguranje pogrešaka i propusta
-
imenovanje agenta
-
profesionalni uredski prostor
-
marketinški materijal
Izradite poslovni plan. Prije nego što pokušate pokrenuti vlastiti život osiguranja, morate uspostaviti formalni i sveobuhvatan poslovni plan. Ovaj dokument treba detaljno opisati sve moguće aspekte vaših namjera, uključujući i razlog zbog kojeg vjerujete da ste sposobni voditi uspješnu agenciju za životno osiguranje, kako ćete privući i zadržati klijente, kako ćete generirati prihode i prihode za posao i koliko novca vjerujte da će vam trebati za ovaj pothvat. Bez formalnog i dobro napisanog poslovnog plana, vaše su šanse za uspjeh dramatično smanjene. Poslovni plan bi trebao služiti kao vodič kroz cijeli proces i također vam može pomoći u prepoznavanju potencijalnih problema ili prepreka do kojih može doći tijekom početne faze osnivanja.
Nabavite licencu za proizvođače osiguranja vaše države. Svaka država zahtijeva da posrednici u osiguranju dobiju dozvolu proizvođača prije nego što zatraže prodaju proizvoda osiguranja. Morate uspješno položiti državni ispit za licenciranje osiguranja koji je osmišljen kako bi provjerio vaše razumijevanje i poznavanje zakona i smjernica industrije. Mnoge države zahtijevaju od vas da pohađate tečajeve u učionici prije polaganja ispita, dok drugi omogućuju učenje materijala u slobodno vrijeme i polaganje ispita kada se osjećate spremni. Obratite se svom državnom odjelu za licenciranje osiguranja za upute o pribavljanju materijala za samostalno učenje ili organiziranju upisa u obrazovni tečaj. Kada završite tečaj ili pohranite podatke, kontaktirajte Prometric centar za testiranje u svom području i polažite državni ispit za licenciranje. Nakon uspješnog završetka ispita, izdat će vam se licenca za proizvođače životnog osiguranja, koja vam omogućuje da aktivno prodate i servisirate police životnog osiguranja u svojoj državi.
Kupite osiguranje od profesionalne odgovornosti. Svi agenti i brokeri životnog osiguranja moraju dobiti pokrivenost profesionalne odgovornosti, nazvano osiguranje pogrešaka i propusta.To će vas štititi ako dođe do pogrešaka prilikom prodaje ili traženja polise životnog osiguranja, a te pogreške uzrokuju ili pogoršaju financijski štetnu situaciju za vašeg klijenta. Popis odobrenih pružatelja pogrešaka i propusta možete pronaći u odjelu osiguranja vaše države.
Registrirajte se kod nositelja životnog osiguranja. Ne možete prodati životno osiguranje dok se ne imenujete za zastupnika u društvu za životno osiguranje. Obratite se prijevoznicima čiji proizvodi želite prodati i zatražiti komplet za imenovanje agenta. Kada stigne komplet, pregledajte materijal kako biste se uvjerili da su vam proizvodi i raspored provizija zadovoljni. Dovršite priloženu papirologiju za imenovanje i vratite je novom odjelu za izdavanje odobrenja za zastupanje osiguravajućeg društva zajedno s fotokopijom vaše licence državnog osiguranja i pravila o pogreškama i propustima. Nakon obrade vaše prijave primit ćete potvrdu od nositelja osiguranja i dobit ćete broj agenta. Zabilježite broj svog agenta, jer to mora biti dodano svakom životnom osiguranju koje prodajete kako biste osigurali da dobijete odgovarajuće provizije.
Nabavite uredski prostor. Vaše životno osiguranje zahtijevat će sastanke s potencijalnim kupcima životnog osiguranja, što zahtijeva pravilan poslovni prostor. Kontaktirajte Realtors u svom području i rasporedite posjete dostupnim lokacijama. Odaberite uredski prostor koji će biti dovoljno velik da vi i vaše osoblje radite udobno, vizualno ugodno za potencijalne klijente i na mjestu koje je središnje za područje u kojem želite uspostaviti svoju prisutnost.
Iznajmite pomoćno osoblje. Agencija za životno osiguranje ne može se učinkovito upravljati sama. Postavite reklame u odjeljak "Potražnja pomoći" u vašim lokalnim novinama i na internetskim stranicama za zapošljavanje na internetu. Razgovarajte s potencijalnim osobljem za podršku i odaberite barem jednu ili dvije kompetentne osobe koje će pohvaliti vaše poslovne metode i ciljeve. U idealnom slučaju, pokušajte zaposliti članove osoblja s iskustvom u industriji osiguranja kako biste mogli više vremena posvetiti širenju poslovanja, a ne vašim učenicima o praksi životnog osiguranja.
Razviti marketinški materijal. Nakon što se ured uredno uredi i vaše osoblje bude spremno za početak rada, morate obavijestiti lokalnu zajednicu o vašoj prisutnosti i vašoj sposobnosti da im pomognete u osiguranju života. Razmislite o dostupnom proračunu za oglašavanje i odaberite marketinške metode koje će donijeti najviše pozitivne rezultate s novcem koji možete potrošiti. Procijenite potencijalne prednosti i nedostatke izravne pošte, telemarketinga, radijskih i televizijskih reklama, novinskih oglasa i internetskog marketinga. Svakako precizno pratite napredak i rezultate svojih reklamnih napora kako biste uklonili one metode koje proizvode malo ili nimalo novih poslova.
Savjet
-
Većina nositelja životnog osiguranja ima unaprijed odobren marketinški materijal koji možete odmah koristiti. Obratite se timu za podršku agenta osiguravajućeg prijevoznika i zatražite uzorke unaprijed odobrenih oglasa za razmatranje.
Upozorenje
Oglašavanje životnog osiguranja i marketinški materijal moraju biti odobreni od strane vaših osiguravatelja prije nego što vam je dopušteno da ga koristite s javnošću. Nakon što izradite oglas, pošaljite ga odjelu za usklađenost nositelja osiguranja na odobrenje. Ako vas uhvate neodobrenim marketinškim materijalom, rizikujete ozbiljne kazne i novčane kazne od nositelja osiguranja i odjela za osiguranje vaše države.
