Vaše poslovanje 'novčanog toka mjere koliko novca se kreće ui iz vašeg poslovanja svaki mjesec. Novčani tijek razlikuje se od jednostavnog izvješća o prihodima i rashodima u tom novčanom tijeku koji se odnosi samo na stvarne prihode koji ulaze i izlaze te ne uključuju kreditne ili druge nenovčane transakcije. Projektirajte svoj novčani tok na redovnoj osnovi kako biste predvidjeli i riješili sve probleme i planirali svoje poslovne financije.
Pregledajte svoj proračun. Pogledajte izvore prihoda koje očekujete za godinu i odredite kako ćete podijeliti taj prihod tijekom svakog mjeseca u godini.
Napravite stupac na komadu papira ili u softveru za proračunske tablice za svaki mjesec. Za svaki mjesec zapišite očekivani prihod od svakog izvora. Na primjer, ako očekujete novac od bespovratnih sredstava u siječnju, veljači i ožujku, ali ne u ostatku godine, napišite koliko novaca očekujete u stupcima za siječanj, veljaču i ožujak. Dodajte očekivani prihod za svaki mjesec i zabilježite ukupni iznos u koloni za taj mjesec.
Preskočite liniju i počnite pratiti očekivane troškove. Ako imate fiksne troškove, kao što je najam uredskog prostora ili plaće za izvršne zaposlenike, navedite isti iznos ispod svakog mjeseca za taj trošak. Na primjer, ako plaćate izvršnu osobu u iznosu od 5.100 dolara mjesečno, navedite taj trošak u stupcu za svaki mjesec u godini. Dodajte očekivane troškove za taj mjesec i zabilježite ukupni iznos u koloni za taj mjesec.
Oduzmite ukupne očekivane troškove od ukupnog očekivanog dohotka kako biste odredili planirani novčani tijek za taj mjesec.
Planirajte rješavanje problema. Ako je vaša projekcija novčanog toka za određeni mjesec negativna, odlučite kako ćete riješiti problem prije vremena. Primjerice, možete koristiti kreditnu liniju ili dodatno prikupljanje sredstava prije tog mjeseca kako biste povećali novčani tok.
Ponovno izračunajte projekciju novčanog toka na mjesečnoj ili tromjesečnoj osnovi kako biste bili sigurni da imate najtočnije podatke.
