Najbolji i strateški osjetljiv način utvrđivanja što tvrtka može učiniti s viškom gotovine u svojoj bilanci je zadiranje u izvještaj o novčanim tokovima organizacije. Ovaj financijski sinopsis govori vam koliko je tvrtka potrošila ukupno tijekom promatranog razdoblja, što je iznosila za gotovinu i koliko je novca imala na kraju razdoblja.
Bilanca
Ako pregledate bilancu tvrtke, zajedno s gotovinom vidite i druge stavke. Kao kratkotrajna imovina, gotovina se ubraja u popis stavki koje tvrtka namjerava koristiti u sljedećih 12 mjeseci. Kada ljudi iz financija kažu "kratkoročni", to znači jednu godinu; srednjoročno i dugoročno odgovaraju vremenskom rasponu od jedne do tri godine, odnosno tri do deset godina. Nije neobično imati izraz "dugoročno" koji se odnosi na razdoblje koje prelazi 10 godina. Ostala kratkoročna imovina uključuje potraživanja od kupaca, osiguranje robe i unaprijed plaćena osiguranja. Osim imovine, bilanca prikazuje dugove i novac investitora, koji se nazivaju i dionički kapital.
Poboljšajte operacije
Organizacija može koristiti inkrementalni novac kako bi proširila tržišni udio, privukla kupce, angažirala kompetentne kandidate i učinila sve što je potrebno kako bi se udaljila od konkurencije. U globalnoj ekonomiji u kojoj gotovina često pokreće komercijalni klin između onih koji imaju i onih koji nemaju, posao koji je preplavljen novcem može postaviti strateški razborit smjer za poboljšanje poslovanja i postaviti se za komercijalni uspjeh. Vodeće rukovodstvo također bi moglo iskoristiti monetarnu nagradu za plaćanje dobavljača na vrijeme i njegovati čvršće veze s poslovnim partnerima, kao što su pružatelji usluga i dobavljači.
Investirajte u budućnost tvrtke
Voditelji odjela mogu iskoristiti pozitivan priliv kapitala - drugo ime za dodatni novac - kako bi obnovili strojeve unutar radnog spektra tvrtke, poboljšali proizvodne procese, održali proizvodnu opremu i zamijenili računalni hardver koji se neuspješno nosi sa zastarjelosti. Glavna ideja je identificirati područja u kojima se poslovanje komercijalno smanjuje i učiniti sve što je moguće za kupnju nove opreme i poboljšanje izvršavanja zadataka tijekom vremena. U izvješću o novčanim tijekovima, ulagateljske aktivnosti sastoje se od kupnje i prodaje dugotrajne imovine, kao što su zemljište, oprema i komercijalni stanovi.
Nagradite ulagače i zajmodavce
Korporativno vodstvo može uložiti dodatni novac u dobro korištenje otplatom postojećih dugova - pametan potez kako bi učinio zajmodavce sretnima i pokazao im da su rukovoditelji ozbiljni glede pravilnog upravljanja rizicima i dugoročne kreditne sposobnosti. Podmirivanje poslovnih obveza prije datuma dospijeća također poboljšava kreditni rezultat tvrtke. Unutarnji blagajnici također mogu koristiti dopunski novac za isplatu dividendi i sprječavanje egzodusa dioničara.
