Svrha petogodišnje poslovne projekcije je pružiti naznaku o tome kako će tvrtka financijski poslovati u sljedećih pet godina. Prikazuje profitni potencijal poslovanja, iznos kapitala koji je potreban tvrtki i očekivani novčani tok. Vjerovnicima obično zahtijevaju ovu vrstu informacija prije pozajmljivanje novca za poslovne subjekte. Dokument treba sadržavati mjesečne projekcije za prvu godinu plana i tromjesečne ili godišnje projekcije za dvije do pet godina.
Sastavite osnovne informacije. Projekcije koje napravite moraju biti opravdane povijesnim financijskim podacima ili pozadinskim istraživanjima. Ako je poslovanje već uspostavljeno, za kontekst pružite podatke o financijskim rezultatima u posljednje tri do pet godina. To uključuje račune dobiti i gubitka, bilance i izvještaje o novčanom tijeku za svaku godinu u kojoj poslujete, do pet godina. Ako pokrećete novu tvrtku, provedite istraživanje kako biste izradili sigurnosne kopije svojih financijskih projekcija. Primjerice, referentne podatke o industriji iz trgovinskih udruženja i razgovarajte s drugim ljudima u industriji.
Pripremite projekcije računa dobiti i gubitka kako biste prikazali iznos prihoda koji očekujete od tvrtke da unesete i troškove koji će nastati. Navedite sve izvore prihoda i rashoda društva i procijenite iznos svake stavke za svako mjesečno, tromjesečno ili godišnje razdoblje tijekom petogodišnjeg razdoblja projekcije. Zbrojite izvore prihoda i troškove za svako pojedino razdoblje. Oduzimajte troškove od prihoda kako biste pokazali koliko se dobit ili gubitak očekuje u tom razdoblju.
Pripremite bilančne projekcije kako biste pokazali kako se očekuje da će se ukupna financijska pozicija tvrtke tijekom vremena promijeniti. Navedite svu imovinu tvrtke, kao što su gotovina, zalihe i potraživanja; obveze, kao što su obveze prema dobavljačima i obračunati troškovi; i izvore kapitala, kao što su obične dionice i povlaštene dionice. Izračunajte početnu vrijednost svakog sredstva, obveze i izvora kapitala u prvom stupcu bilance. U sljedećim se stupcima prikazuju procijenjene vrijednosti tih stavki tijekom svakog mjesečnog, tromjesečnog ili godišnjeg razdoblja unutar petogodišnjeg razdoblja projekcije.
Pripremite projekcije novčanog toka kako biste prikazali iznos novca koji očekujete da će društvo primiti i isplatiti tijekom vremena. Navedite svaki izvor novčanih sredstava. Procijenite iznos novca koji će se primiti i potrošiti za svaku stavku tijekom svakog mjesečnog, tromjesečnog ili godišnjeg razdoblja unutar petogodišnjeg razdoblja projekcije. Na dnu svakog stupca, prikažite iznos novca koji se predviđa za tvrtku na početku i na kraju razdoblja.
