Mnogi investicijski savjetnici rade kao samostalni konzultanti. To znači da ne primaju plaće za svoje usluge. Umjesto toga, savjetnici moraju slati račune klijentima navodeći koliko su obavili i koliko naplaćuju. Iako ne postoje zakoni ili profesionalne smjernice koje zahtijevaju da investicijski savjetnici uključe određene stavke na račun, većina samozaposlenih investicijskih savjetnika uključuje nekoliko osnovnih stvari za održavanje transparentnosti naknada i usluga.
Identifikacijske informacije
Stavite svoje ime ili ime svoje tvrtke, adresu i kontaktne podatke na vrh računa, u centru. Koristite memorandum tvrtke ako ga imate. Stavite ime i broj računa klijenta, ako je primjenjivo, pod vašim podacima, na lijevoj strani stranice.
Datum
U prvi stupac računa napišite datum svake usluge koju navedete. To omogućuje klijentu da jasno vidi kada su usluge pružene.
naknade
Naknade koje naplaćujete idu u drugom stupcu računa. Ako naplaćujete stanarinu za svoje usluge, morate uključiti kratak opis usluge i cijenu u trećem stupcu. Na primjer, "Planiranje umirovljenja - 1.000 USD". Usluge grupne fiksne naknade zajedno. Ako naplaćujete po satu, morate uključiti koliko ste sati radili na klijentovom portfelju i vašoj satnici. To se često piše kao formula, kao što je "15 sati x 30 USD / h", nakon čega slijedi iznos koji fakturirate klijentu za rad po satu. Ako imate različite cijene po satu za različite usluge, grupirajte ih na dostavnici.
Postotak
Ako naplatite klijentima na temelju vrijednosti njihovog investicijskog portfelja, na računu morate uključiti postotak i ukupnu vrijednost njihovih ulaganja. To se obično nalazi u obliku formule u drugom stupcu. Na primjer, ako naplatite 4 posto vrijednosti, a klijent ima ulaganja u iznosu od 100.000 dolara, unesite "4% x 100.000 dolara", a zatim iznos koji ih fakturirate u trećem stupcu.
Ukupni iznos dugovanja
Dodajte sve iznose koje klijent duguje fiksnim naknadama, satnicama i postotcima. Stavite ukupan iznos u ukupan iznos u treći stupac. Označite je "Ukupno" ili "Ukupni fakturirani iznos".
Ako je potrebno plaćanje
Ako tražite isplatu od klijenta, stavite datum do kojeg moraju platiti račun. Ako uzmete ukupni iznos dugovanja na klijentovom investicijskom računu, na dnu računa navedite izjavu da ne šaljete uplatu. To će osigurati da klijent ne plati dva puta.
