Tvrtke koje se bave novčanim uslugama igraju važnu ulogu u pružanju financijskih usluga osobama koje nemaju bankovne račune u SAD-u. MSB-ovi su u mogućnosti pružiti novčane naloge, putničke čekove, gotovinsko plaćanje, mjenjačnicu i domaće novčane transfere. Savezni zakon zahtijeva da MSB-ovi moraju poštivati i državne zakone. Svaka država ima određene uvjete licenciranja i postupke registracije, dokumentacije i vođenja evidencije. Osim toga, postoje zahtjevi vezivanja i ograničenja o tome što učiniti s sredstvima prije isplate.
Uključite svoje poslovanje. Obratite se svom tajniku u državnom uredu i preuzmite potrebne obrasce kako biste uključili svoje poslovanje. Nabavite identifikacijski broj zaposlenja (EIN) iz Porezne uprave kako biste mogli otvoriti bankovni račun.
Preuzmite obrazac 107 na internetskoj stranici mreže za izvršenje financijskih zločina, fincen.gov, i registrirajte svoju tvrtku kao MSB. Mreža je dio Ministarstva financija SAD-a.
Unajmite službenika za usklađenost. Ova osoba će imati stalnu odgovornost za održavanje vašeg MSB-a u skladu sa svim saveznim i državnim propisima. On bi trebao imati ovlasti nadgledati sve nove račune, obučiti osoblje da zna što tražiti u aktivnostima pranja novca i održavati operativne postupke aktualnim.
Izradite operativni priručnik. Vaš MSB treba imati pisane politike i postupke za obavljanje svakodnevnih aktivnosti. Priručnik bi se trebao temeljiti na pisanoj procjeni rizika za MSB i trebao bi biti prilagođen poslovanju. Priručnik treba sadržavati postupke za dokumentiranje transakcijskih aktivnosti, prikupljanje identifikacije korisnika, vođenje evidencija, izvještavanje o stranoj valuti i izvješćivanje o sumnjivim aktivnostima, kao i postupke za kontinuiranu obuku.
Počnite oglašavati. Bilbordi, novinski oglasi i internet izvrsna su mjesta za oglašavanje posla prijenosa novca. Razvijte web-lokaciju koja je prilagođena korisniku i ima snažan sigurnosni sustav ugrađen u njega. To će spriječiti neovlaštene korisnike u hakiranje u vašu bazu podataka korisnika.
