Jedan od najvažnijih zadataka bankovnog blagajnika je balansiranje ladice na kraju smjene. Ovim će se aktom potvrditi koliko je posla banka imala na tom prozoru. Zadatak bankarskog blagajnika je da sazna koliko je novca bilo u ladici i da ga usporedi s tim koliko je novca dostupno nakon završetka smjene.
Pogledajte prethodnu oznaku sume ladice. Time ćete zabilježiti početnu ravnotežu ladice. To je važno pri određivanju razlike nakon smjene.
Izvadite ladicu iz prozora i nastavite do "stražnjeg dijela kuće". Ovo je osigurana lokacija daleko od pogleda kupca. Obično je prozor privremeno zatvoren dok je novac osiguran.
Zatražite od nadzornika da gleda kako se novac broji. Time se osigurava nepodudaranje u vezi nedostatka novca.
Broji sve valute u ladici.Napravite bilješku o tome koliko je svakog računa u ladici. To se naziva "gotovina".
Izračunajte zbroj svih čekova koji su položeni za osobne i poslovne račune.
Provjerite poništene transakcije jer će one prilagoditi ukupnu količinu ladice.
Nađite iznos računa za uplatu i isplatu.
Ispišite dnevno izvješće sažetka s računala. To će vas obavijestiti o bilo kakvim isplatama tijekom smjene. To će podesiti zbroj konačnog salda na kraju smjene.
Usporedite iznos gotovine u ladici s prethodnim stanjem. Iznos gotovine u ladici trebao bi odgovarati onome što bi izvješća o transakcijama trebala biti dostupna nakon svih transakcija.
Savjet
-
Dvostruka i trostruka provjera konačnog stanja ladice. Ako je kratak ili prekoračen, onda postoji neujednačenost u iznosu novca ili transakcija povezanih s tom ladicom.
Upozorenje
Neke banke ne dopuštaju zaposleniku da uspoređuje dnevni izvještaj sa izdavačem sve dok ga se ne prebroji.
