Obvezni godišnji tečaj o usklađenosti upućuje zaposlenika banke na različite propise kojima se banka mora pridržavati u svom poslovanju. Osoblje odjela za usklađenost banaka obično usklađuje programe obuke tijekom cijele godine. Treninzi mogu biti ponuđeni u prostorijama tvrtke, u akademskoj ustanovi ili kao dio stručnog seminara.
svrhe
Tečaj usklađenosti pruža sudionicima alate potrebne za pridržavanje regulatornih zahtjeva. Primjerice, viši menadžer službi za korisnike u investicijskoj banci u New Yorku može naučiti o sigurnom web portalu Federalnih rezervi (Fed) i načinu na koji institucija izvješćuje o dnevnim iznosima pričuva. Trening također može pokazati sudioniku kako banka upravlja financijskim rizicima u svojim aktivnostima, kao što su procedure kreditnog rizika i tehnike koje se koriste za procjenu tržišnog rizika u transakcijama razmjene vrijednosnih papira.
vrste
Koordinator tečaja usklađenosti može ponuditi treninge online, u sjedištu tvrtke, na kampusu ili na profesionalnom događaju. Za ilustraciju, razmislite o upravitelju usklađenosti koji želi saznati više o postupcima procjene kreditnog rizika i kako oni mogu utjecati na operativne gubitke. Može se prijaviti na sigurnu web-lokaciju kako bi uzela relevantne tečajeve i dobila ocjenu "prolazi / ne" ili prisustvovala tromjesečnom ljetnom programu lokalnog koledža. Alternativno, upravitelj može sudjelovati na treningu koji organizira osoblje za ljudske resurse banke ili prisustvovati seminaru koji sponzorira Fed.
Značajke
Tečajevi usklađenosti razlikuju se ovisno o pravnom statusu banke (nacionalnoj ili lokalnoj i maloprodajnoj ili komercijalnoj), industriji i zemljopisu. Ovi tečajevi mogu obuhvaćati financijske rizike, propise o uslugama korisnicima i pravila za sprječavanje pranja novca (AML). Na primjer, pretpostavite da viši menadžer računa želi saznati kako štedna banka upravlja svojim tržišnim rizicima. On se može upoznati sa složenim matematičkim alatima kao što su VaR (vrijednosni rizik) i Monte Carlo simulacijom i kako se koriste za procjenu tržišnog rizika.
Prednosti
Tečajevi koji pomažu zaposlenicima u banci razumjeti kako se uskladiti sa saveznim, državnim i lokalnim propisima pružaju brojne pogodnosti za sudionike. Polaznik bi mogao koristiti tečajeve za ispunjavanje kriterija minimalnog kontinuiranog stručnog obrazovanja (CPE) koje državni regulator često zahtijeva. Alternativno, sudionici sesije mogu koristiti vještine naučene kako bi postale produktivne i bolje upoznate s postupcima povjerljivosti podataka o klijentima. Banka također može dobiti od programa obuke jer je vjerojatnije da će dobro osposobljeno osoblje poštivati propise.
Stručni uvid
Povremeno, nastavni plan i program obuke o sukladnosti može obuhvatiti predmete koji su teški ili u kojima su korporativni kadrovi nestručni. U takvim okolnostima, koordinator tečaja može angažirati stručnjaka za rasvjetljavanje složenih tema. Praktično, nadzornik programa na maloj štednji može angažirati bivšeg odvjetnika za financijsku regulativu (FINRA) koji će objasniti postupke za upravljanje rizicima koji su potrebni u transakcijama domaćih financijskih izvedenica.
