Baš kao što ljudi, tvrtke i financijske institucije preferiraju razvoj odnosa s pojedincima ili organizacijama kojima vjeruju. Prilikom određivanja kome će se povjerovati, te institucije vjeruju u preporuke drugih, sličnih poduzeća ili institucija. Financijsko pismo je jedan od načina dobivanja takve preporuke. Banke i druge financijske institucije diljem svijeta pružaju financijska pisma klijentima na njihov zahtjev.
Referentno pismo banke
Financijska referenca djeluje poput standardnog osobnog referentnog pisma, ali govori o Vašoj financijskoj reputaciji i povijesti. Općenitije poznato kao referentno pismo banke, ti dokumenti sadrže informacije o vašoj povijesti i odnosu s vašom bankom. Referentna pisma banke govore o vašoj financijskoj odgovornosti i stabilnosti te pokazuju vašu sposobnost održavanja zdravog i radnog odnosa s financijskom institucijom. U nekim slučajevima referentno pismo Citibank može sadržavati informacije o stanju računa.
Osnove pisma
Referentna pisma banke moraju biti napisana na memorandumu institucije koja dostavlja pismo. Financijsko pismo koje vam je dostavila banka sadrži vaše ime i naziv poslovne jedinice pod kojom poslujete. Službenik banke potpisuje dokument i daje pečat. Sve ostale informacije, kao što je priroda vašeg odnosa s bankom i bilo koje specifične informacije o stanju računa, mogu varirati - različite banke slijede različite formate prilikom izrade tih pisama.
Svrha pisma
Financijska referentna pisma služe kao oblici formalnog uvođenja i vaučera s obzirom na vašu financijsku situaciju. Neke obvezničke tvrtke zahtijevaju pismo zadovoljavajućeg računa od banke prije nego što pristanu na poslovanje s potencijalnim klijentima, kao i financijske institucije u drugim zemljama. Ta pisma također potvrđuju vaš identitet, svjedočeći da ste došli u ustanovu s legitimnim poslovanjem. Švicarska banka, na primjer, može zahtijevati financijsko referentno pismo, kao i tvrtke koje se bave offshore računima ili poslovanjem. Ta se pisma primjenjuju na tvrtke i pojedince.
Dobivanje financijskog referentnog pisma
Proces dobivanja financijskog pisma ovisi o instituciji koja dostavlja pismo. Neke institucije održavaju službeni postupak ili obrazac koji morate podnijeti, dok drugi zahtijevaju da kontaktirate instituciju i zatražite takav obrazac. Obično banke daju referentna pisma samo ako ste klijent u dobrom stanju - ako banka održava sporni ili neprofitabilni odnos s vama, nema poticaja za pružanje takvog pisma.
