Konzervativni investitor je netko tko želi da njegov novac raste, ali ne želi riskirati svoje glavno ulaganje. Konzervativni investitori biraju financijske proizvode koji ne mijenjaju mnogo vrijednosti. To je mudra investicijska strategija kada je investicijski novac potreban uskoro ili kada je gospodarstvo usred velike krize. Međutim, konzervativni ulagači propustili su eksplozivni rast u vrijeme gospodarskog prosperiteta.
vrste
Mnoge dionice plavih čipova mogu se svidjeti konzervativnom investitoru. To su obično velika, etablirana poduzeća s dugim izvještajima o stalnim dividendama. Njihove cijene dionica ne mijenjaju se koliko agresivnije dionice. Međutim, dionice su općenito rizičnije od drugih vrsta ulaganja. To je razlog zašto konzervativni ulagači teže ka obveznicama. Cijena dionica obvezničkih fondova mnogo je stabilnija i ima donekle predvidljivu stopu povrata. Još konzervativnije vrste ulaganja su potvrde o depozitima i fondovi tržišta novca. Oni praktički ne predstavljaju rizik za to načelo.
Razmatranja
Konzervativni investitor mora razmotriti i količinu novca koju može zaraditi ako doda malo veći rizik za svoj investicijski portfelj. Primarni cilj konzervativnih ulagača je očuvanje načela ulaganja. Za to je razmjena relativno nizak povrat ulaganja. Ako padne ispod stope inflacije, novac konzervativnog investitora bitno gubi vrijednost. Postavljanjem malog dijela portfelja u agresivnija ulaganja pametan je način da konzervativni ulagači podignu svoju ukupnu stopu povrata, a istovremeno zadrže relativno visok iznos sigurnosti za svoj novac.
Funkcija
Konzervativni ulagači obično su stariji ljudi koji će trebati veći dio svog investicijskog novca uskoro kako bi financirali svoju mirovinu. Većina konzervativnih investitora ima značajan investicijski portfelj iz cijelog radnog vijeka i ulaganja. Velika tržišna kriza može izbrisati nečiju životnu uštedu ako je sve u visokorizičnim ulaganjima. Kako se investitori približavaju dobi umirovljenja, oni obično preusmjeravaju veće i veće dijelove svog portfelja u konzervativna ulaganja. Time se štiti njihov novac od neočekivanih ekonomskih turbulencija i osigurava da će njihov novac biti tamo kada im bude potrebno.
Značajke
Mnogi mlađi ljudi također mogu biti konzervativni ulagači. To se događa kada se štedi novac za velike kupnje kao što su kuća ili fakultet obrazovanja. U tim slučajevima, filozofija ulaganja je ista kao filozofija umirovljenika. Kako se mlađi investitor približava datumu kada će novac biti potreban, on svoju imovinu prebacuje u konzervativna ulaganja. To osigurava da će biti novca za kupnju kuće ili plaćanje za fakultetsko obrazovanje kada dođe vrijeme.
Vremenski okvir
Postoje investicijski fondovi koji automatski prilagođavaju investicijske portfelje od agresivnih do konzervativnih ulaganja tijekom vremena. To se naziva "investicijski fondovi ciljani na datume". Investitor bira onu na temelju kada će joj trebati novac, na primjer, u godini kada planira otići u mirovinu ili u godini kada njezino dijete počinje studirati. Kada postoji mnogo godina do tog datuma, uzajamni fond s ciljanim datumom ulagat će u agresivne financijske proizvode u pokušaju povećanja vrijednosti. Kako se ciljni datum približava, oni automatski mijenjaju dijelove uzajamnog fonda u konzervativna ulaganja.
