U jednom trenutku većina pojedinaca treba posuditi novac. Ovo je mjesto gdje je potrebna pomoć financijskog posrednika. Možete organizirati za borrowers za primanje kredita. Financijsko posredovanje djeluje kao posrednik između dužnika i zajmodavca. Važno je da kao financijski posrednik znate kako upakirati i pravilno formatirati aplikacije za zajmove za zajmodavce ako želite uspješno posuditi novac u ime svojih klijenata. Neke od prednosti pokretanja financijsko-brokerskog poslovanja je da ćete zaraditi moć, prestiž i potencijal zarade koji dolazi s poslovanjem.
Nabavite licence za vrijednosne papire. Financijske brokerske tvrtke klasificiraju se kao ulaganja u vrijednosne papire, stoga je nezakonito započeti s radom prije dobivanja sigurnosne dozvole. Od vas će se tražiti da položite državni ispit za licenciranje prije nego što budete mogli postati licencirani. Za države koje ne zahtijevaju ispite za licenciranje, od vas će se tražiti da poduzmete odgovarajuće postupke licenciranja prije nego počnete s radom. Na primjer, u Indiani, to uključuje prolaznu provjeru i podnošenje zahtjeva Nacionalnom sustavu licenciranja hipoteka kako bi se dobila jamstvena obveznica.
Pronađite lokaciju. Možete odabrati da dobijete fizičku lokaciju, lokaciju na mreži ili čak pokrenete kućno poslovanje. To ovisi o vašem financiranju, poslovnim potrebama, ciljanom tržištu i budućim poslovnim planovima.
Nabavite traženu dokumentaciju. Osmisliti različite oblike koji će definirati odnos i uvjete dogovora između različitih strana uključenih u obradu zahtjeva za kredit od početka do kraja. Nije preporučljivo ulaziti u bilo kakve sporazume s vjerovnicima ili zajmodavcima bez stavljanja pojedinosti u pisani ugovor. Neki od traženih obrazaca uključuju obrazac ugovora o naknadi i obrazac zahtjeva koji će potencijalni zajmoprimci koristiti za podnošenje zahtjeva za kredit. Pojedinosti u prijavnom obrascu uključuju kontaktne podatke podnositelja zahtjeva, cilj dobivanja kredita, uvjete otplate i iznos traženog kredita. Također biste trebali izraditi i druge dokumente, kao što je popratno pismo, koje ćete koristiti za predstavljanje zajmodavcima prilikom podnošenja zahtjeva u ime svojih klijenata. Također pripremite zaglavlje i poslovne kartice za svoje poslovanje.
Pronađi zajmodavce. Važno je da znate tko su zajmodavci i gdje ih možete pronaći u vašoj regiji poslovanja iu inozemstvu. Neki zajmodavci uključuju osiguravajuća društva, kreditne institucije, banke, mirovinske fondove, privatne zajmodavce i tvrtke za kreditiranje. Važno je da izravno pregovarate s zajmodavcima i podnesete prijave izravno njima.
Pronađite zajmoprimce. Prodavajte svoje usluge tako da klijenti znaju da ih možete pronaći i financirati. Neke od najpopularnijih zahtjeva za financiranje su za hipoteke, poslovne zajmove, debt consolidation, venture projekte, komercijalne projekte i oprema zajmovi.
Prodajte svoje usluge. Napravite strategiju koja će vam pomoći da dobijete klijente. Što više klijenata dobivate, to je bolje jer će vaša primarna metoda zarade biti kroz provizije od klijenata.
