Povratak na razdoblje držanja je mjera ulaganja koja izračunava povrat koji ste primili na vaše ulaganje tijekom vremena u kojem ste proveli ulaganje. To je jednostavan izračun koji se može upotrijebiti za usporedbu vaše stope povrata s ciljnom stopom povrata ili za usporedbu različitih mogućnosti ulaganja kako bi se vidjelo koji proizvodi najviši povrat. Godišnje izdavanje HPR-a omogućuje usporedbu ulaganja s različitim razdobljima držanja.
Stavke koje su vam potrebne
-
Kalkulator
-
Olovka
-
Papir
-
Alternativno: Microsoft Excel proračunska tablica
Izračunavanje HPR-a
Skupite investicijske izvještaje o ulaganjima za koje želite izračunati HPR. Informacije koje su vam potrebne je početna vrijednost investicije kada ste je kupili, prihod koji ste primili u razdoblju u kojem ste držali ulaganje, uključujući kamate, dividende i kapitalne dobitke i završnu vrijednost investicije ako je različita od početne vrijednosti.
HPR se izračunava na sljedeći način: Prihod + (završna vrijednost - početna vrijednost) / početna vrijednost Pogledajmo primjer. Dionica koju ste držali u svom portfelju za šest mjeseci isplatila je dividendu od 47 dolara i trenutno vrijedi 693 dolara. Kupili ste dionice prije šest mjeseci za 550 dolara. HPR bi bio: $ 47 + ($ 693 - $ 550) / $ 550 ili 34.5% Imali ste 34.5% povrata ulaganja tijekom vremena koje ste proveli.
Ako želite izračunati HPR na popustskoj obveznici, jednostavno biste uzeli razliku između onoga za što ste kupili obveznicu i njezine sadašnje vrijednosti. Na primjer, ako ste kupili obveznicu prošlog mjeseca na 943 dolara, a njezina nominalna vrijednost sada iznosi $ 958, povratni rok za držanje bi bio: ($ 958 - $ 943) / 943 USD ili 1,6%
Godišnje izračunavanje HPR-a
Ograničenje HPR izračuna je da ne uzima u obzir koliko ste dugo proveli ulaganje. U gore navedenim primjerima, zapravo vam ništa ne govori da znate da ste ostvarili 34,5% ili 1,6% jer su ulaganja održana za različita vremenska razdoblja. Postizanje 1,6% u mjesecu znatno se razlikuje od stvaranja 1,6% u godini. Godišnjim HPR-om možete usporediti "jabuke s jabukama" tako da znate koliko će svaka investicija napraviti u jednoj godini na temelju vaših trenutačnih stopa povrata.
Da bi se HPR na godišnjoj razini izračunao pomoću jednostavne kamate, pomnožite ga s 12 podijeljeno s brojem mjeseci u kojima ste ulagali. Na primjer, u našem prvom primjeru dionica, godišnji povrat bio bi 34,5% X 12/6 ili 69%. U drugom primjeru obveznica, godišnji povrat bio bi 1,6% X 12/1 ili 19,2%.
Sada možete usporediti prinose na različita ulaganja. Dioničko ulaganje u gore navedenom primjeru ostvaruje 69% povrata godišnje, dok naša investicijska obveznica zarađuje 19,2%.
