Iako je pokretanje vlastitog investicijskog društva izazov, proces može biti fascinantan. Imat ćete zadovoljstvo voditi tvrtku koja može pozitivno utjecati na život vaših klijenata, pomažući im da upravljaju novcem koji zarađuju i da uštede i ulože za ugodno umirovljenje. eHow je pitao investicijskog savjetnika Larryja Russella, koji je vlasnik uspješne tvrtke za financijsko planiranje i investiranje u Pasadeni, Kalifornija, što trebate znati i učiniti kako biste uspjeli u investicijskom poslovanju.
eHow: Ako želite posjedovati vlastitu investicijsku tvrtku, gdje početi?
Larry Russell: Počinjete tako što ste zainteresirani za investicijski proces, što znači puno čitanja, možda počevši od The Wall Street Journala i financijskog dijela The New York Timesa, ali nastavljajući s temeljitim razumijevanjem važnih akademskih istraživanja o ponašanju tržište dionica i ulagačko ponašanje ulagača. Pomaže da budete sami investitor. Ono što sugeriram nije obrazovni put koji traje nekoliko tjedana. Bez obzira da li ste stekli prvostupnik ili magisterij iz financija ili se obrazujete, to je proces koji može potrajati godinama.
Kako ste počeli?
Larry Russell: Manje-više, da. Imam dodiplomski studij na Tehnološkom institutu u Massachusettsu - MIT - ali u procesu dobivanja diplome postao sam još više zainteresiran za ljudsko ponašanje. Nakon diplomiranja i stjecanja diplome u Brandeisu, započela sam istraživanje i izvršila statističke analize korporativnih programa za zaposlenike na Nacionalnom institutu Manpower u Washingtonu. Za klijente iz Fortune 100 koristili smo sofisticirane metode projekcija kako bismo razvili scenarije dugoročnog planiranja koji su uključivali demografske, ekonometrijske, financijske i tehnološke čimbenike. Sveučilište Stanford također je u Menlo Parku, a isto toliko znatiželje kao što je cilj u vidu, pokupio sam još jedan stupanj, magisterij iz poslovne administracije. Nakon toga sam imao karijeru u Silicijskoj dolini, uglavnom u poslovnom i korporativnom razvoju. Dvadeset i pet godina kasnije suosnivač sam korporacije koja se financira rizičnim kapitalom i koja je preuzela tehnološki pristup upravljanju investicijama ubiranjem, filtriranjem i prikazivanjem novih informacija na radnim stanicama trgovaca u stvarnom vremenu. To je dovelo do tvrtke Lawrence Russell, investicijskog društva u kojem sam registrirani investicijski savjetnik koji pruža znanstveno utemeljene, osobne financijske, investicijske, novčane i mirovinske usluge pojedincima. *
eHow: Tko su tipični klijenti i što im nudite?
Larry Russell: Pa, svi oni imaju nešto novca za ulaganje, ali nisu svi bogati. Mnogi me nađu nakon što sam postao nezadovoljan višim naknadama nekih drugih financijskih institucija. Jednu generalizaciju koju mogu napraviti jest da svi trebaju mudro uložiti svoj novac. Nažalost, postoji mnogo dezinformacija o tome kako ulagati, osobito na burzi. Svojim klijentima pružam prilagođenu financijsku mapu puta o svim temama koje su relevantne za njihove ciljeve. Dajem im potpuno objektivne, istraživačke savjete o bilo kojem osobnom financijskom planiranju ili temi ulaganja koju odaberu. Moj je cilj pomoći im da postanu obrazovani i samodostatni u donošenju financijskih odluka. Ono što ne radim - a to me čini drugačijim od mnogih financijskih savjetnika - jest pružiti stalno financijsko upravljanje za godišnju naknadu. Pružam ili sveobuhvatne financijske i investicijske planove za životni vijek za fiksnu stopu ili financijsko savjetovanje o određenoj temi na satnoj osnovi. Veći dio mojih savjeta ima veze s usmjeravanjem klijenata prema najnižim mogućnostima ulaganja svog novca na najmanji mogući rizik.
eHow: Kako dobivate svoje klijente?
Larry Russell: Imam nekoliko financijskih web stranica, uključujući The Skilled Investor i The Pasadena Financial Planner, a neki klijenti dolaze preko tih stranica. Ostali klijenti su preporuke trenutnih ili prošlih klijenata. Ne radim nikakve druge promocije osim toga. Namjerno ne lovim za novim klijentima. Proaktivni klijenti koji me pronađu najbolji su klijenti s kojima radim. Smatram da postoji izravna korelacija između grubih prekomjernih naknada koje neki financijski savjetnici traže da dugoročno platite i agresivnosti njihovih prodajnih parcela. S druge strane, ako klijentima pružate stvarnu vrijednost, naći će vas. Rekavši to, moram upozoriti svakoga tko razmišlja o karijeri neovisnog savjetnika, a ne očekivati brzo bogatstvo. Kao i svaka mala tvrtka, potrebne su godine da se uspostavi.
eHow: Bilo koji savjet za nekoga tko razmišlja o financijskoj karijeri savjetovanja?
Larry Russell: To bi mogao biti dugačak popis, ili bih ga mogao skratiti na nekoliko bitnih stvari: Upoznajte svoje stvari - u nekom trenutku, da biste postali registrirani financijski savjetnik, morat ćete polagati kvalifikacijski ispit kao što je Sjevernoamerički Upravljanje vrijednosnim papirima Jedinstveni investicijski savjetnik Pravni ispitni ispit, koji se obično naziva ispitom iz serije 65. t Nemojte ni na trenutak vjerovati da ste upravo zato što ste položili ispit, zapravo kvalificirani. Pročitajte i proučite. Polje istraživanja tržišta dionica uvijek se mijenja dok istraživači pronalaze nove načine za analizu podataka. Nastavite čitati i učiti sve dok vježbate. Također, imajte na umu da način na koji strukturiram svoje poslovanje nije jedini mogući način. Vjerojatno više financijskih savjetnika naplaćuje godišnju naknadu nego što je moj pristup. Ali kako god nastavili, morate pružiti stvarnu vrijednost. Mnogo se loših stvari dogodi ako to ne učinite. Prvo, ako klijentu naplaćujete 1 posto svega što mu je na računu svake godine, to vas nagovara da pružite savjet koji pokušava pobijediti tržište kako bi opravdali svoju naknadu. Zapravo, istraživanje pokazuje da nema takvih savjeta o premlaćivanju tržišta. Budućnost tržišta se ne može predvidjeti. Često su najbolja ulaganja za klijenta nekoliko vrlo jeftinih indeksnih fondova - široko raznoliki skupovi dionica koji odgovaraju određenom indeksu, kao što je Wilshire 5000 indeks. Možete reći klijentu istinu samo ako vaše visoke naknade ne zahtijevaju da pobijedite tržište. Tržišni pristup obično rezultira visokim troškovima, nepotrebnom nestabilnošću i sve lošijim rezultatima na duge staze.
O Larryju Russellu
Larry Russell je registrirani investicijski savjetnik i financijski planer u Pasadeni, Kalifornija. Diplomirao je na MIT-u sa MBA na Sveučilištu Stanford, Russell je otvorio vlastitu investicijsku tvrtku nakon uspješne poslovne karijere u korporativnom razvoju u Silicijskoj dolini, gdje je, između ostalog, bio direktor korporativnog razvoja u tvrtki Sun Microsystems Inc. Lawrence Russell Company pruža financijske savjete na nekoliko internetskih stranica
